※掲載内容は執筆時点の情報です。サービス内容・手数料・条件等は変更される場合があります。お申し込み・ご利用前に必ず公式サイトで最新情報をご確認ください。
STEP 5-3
NISAを始める前に知っておきたいこと
仕組みとリスクを理解する。
証券会社を選んだら、次はNISAの仕組みです。投資で得た利益にかかる税金を、一定の範囲で非課税にできる制度です。ただし、使えば必ずお金が増えるわけではありません。投資には値動きがあり、元本割れすることもあります。
この記事では、証券口座を開いたばかりの人に向けて、NISAの基本と使う前に見ておきたいことを書いていきます。
WHAT YOU WILL LEARN
この記事でわかること
CONCLUSION
結論：NISAは「投資で必ず増える制度」ではない
非課税メリットだけでなく、投資する金額、期間、商品、値下がりしたときの考え方も見ていきます。
BASIC
NISAの基本
制度内容は変更される可能性があります。利用前には、金融庁公式サイトや証券会社の公式サイトで最新情報を確認してください。
TWO TYPES
つみたて投資枠と成長投資枠
| 区分 | 考え方 |
|---|---|
| つみたて投資枠 | 長期・積立・分散投資を考えやすい枠です。対象商品は、金融庁の基準を満たした一定の投資信託等です。 |
| 成長投資枠 | 個別株や投資信託など、より幅広い商品を考える枠です。ただし、対象外の商品もあります。 |
| 併用 | 2024年からは両方を併用できます。つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で使うことはできません。 |
この記事では、個別商品や銘柄はすすめません。商品ごとのリスクや手数料は、購入前に公式資料で確認してください。
LIMIT
NISAの投資枠
細かい条件は変わる場合があります。利用前に最新情報を見ておきます。
CAUTION
NISAで注意したいこと
SMALL START
NISAは少額から考える
金融庁の活用事例では少額から積立を始める例も紹介されています。ただし、将来の運用成果を示すものではありません。利益を保証する表現として受け取らないように注意しましょう。
ONE ACCOUNT
NISA口座は1人1口座
つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で利用することもできません。ひとつの金融機関で利用する必要があります。
SBI CHECK
SBI証券でNISAを使う場合
- NISA口座の申し込み方法
- つみたて投資枠と成長投資枠の対象商品
- 手数料と積立設定の方法
- 入出金方法と銀行口座との連携
- 投資リスクと重要書類
CHECKLIST
最後のチェック
- 生活費と投資資金を分けた
- 毎月の投資額を決めた
- NISA口座は1人1口座と理解した
- 元本が保証される制度ではないことを理解した
- 焦って上限まで使おうとしていない
SUMMARY
まとめ
まずは投資に回せる金額を決めて、仕組みと注意点を理解してから進めます。
証券口座を開いたばかりなら、次は投資信託の基本も確認しておきましょう。
商号等
株式会社SBI証券
（金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会）
URL：https://www.sbisec.co.jp/
